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CFP考試計算題的做題技巧

時間:11-07 來源:

        計算題是整個CFP考試的重點題型。在投資規劃中計算題的考察很細,比如對于期權的内容就會涉及到構建套期保值的内容,一般會問到是買權還是賣權,買賣多少個期權,還有大家要對題目看清楚,對于題中給的數據要先分析再使用。

  員工福利的計算題非常多,而且題目中給的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉員工福利中的每個概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。

  稅法是很多人都覺得較為簡單的課程,但實際稅法部分的計算題難度較大,一是時間較為緊張,二是考點非常細。比如對于企業所得稅适用稅率是33%,但有些 照顧性稅率,年應納稅額在3-10萬的,稅率27%,應納稅額小于3萬的,稅率18%。考試中,題目會告訴我們公司利潤、成本等内容,讓我們先算出應納稅 額,在計算對應的企業所得稅,計算出應納稅額後不少考生直接就乘以33%的稅率了,實際上題目中的應納稅額是屬于照顧性稅率範疇的,所以在做計算題時務必 要先熟悉相關的知識點。

  保險部分會有案例題,主要是計算保險缺口和用遺囑法、收入法計算保費的部分,難度不是很大但需要對每種算法都熟悉

  綜合案例的計算題量非常大,很多考生根本做不完,考點也很靈活。在考試時,建議采用先看問題再回到案例中找相關的信息的方法,可以節省一些時間。

  相對五門課程而言,投資的計算題是最容易的,背公式就行了。其他各類計算題本質都是時間的貨币價值(其實投資也是,隻不過有固定公式),熟練掌握計算器 的使用是首要條件;其次要熟悉名義利率和實際利率的轉換:例如一筆貸款,年率10%、按季度計息、按月還款,計算實際利率等。這部分講課時并沒有特别強 調,但是曆次考試的重點和難點;不管題目多長,要條理清晰、層次分明的閱讀,迅速找出有用條件。

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